ISA 서민형 계좌개설 방법 및 조건 (키움증권)

재테크를 조금 한다는 분들은 ISA(개인종합자산관리계좌)에 대해 많이 들어보았을 것입니다. 전 주식을 하고 있고 비과세 혜택이 있기 때문에 미루다가 이번 기회에 계좌개설을 완료했어요. 요즘 증권사에서 고객유치를 위해 ISA 계좌개설 이벤트를 많이 하고 있는데 비교해 보시고 증권사를 선택하여 계좌개설을 하시면 되겠습니다.

 

전 주로 이용하고 있는 키움증권에서 ISA 서민형 계좌를 만들기로 했어요.

 

ISA 계좌 서민형과 중개형, 계좌 한도 및 단점 알아보기

ISA 계좌 서민형과 중개형, 계좌 한도 및 단점 알아보기

 

지난 포스팅에서 ISA계좌의 서민형과 일반형에 대해 알아보았습니다. 본인이 서민형 조건에 해당이 된다면 서민형으로 계좌개설 하는것이 비과세 혜택을 더 받을 수 있습니다. 만약 중도 해지하면 일반과세 적용을 받게 됩니다. 자세한 내용은 위 포스팅을 참조하세요.

 

ISA 계좌는 3년 의무 보유기간이 있으며, 3년안에 계좌를 해지하게 되면 비과세 혜택은 없어집니다. 연간 2천만 원을 불입할 수 있으며, 중도인출은 가능합니다. 주식, 펀드, ETF, ELS, 채권 등 다양한 금융상품 투자가 가능하지만, 미국주식 투자는 불가능합니다.

 

ISA 주요내용 _ 키움증권 홈페이지

 

 

키움증권 ISA 계좌개설

ISA계좌를 만들기 전 본인이 서민형 조건이 되는지를 먼저 알아야 합니다. 일반형으로 가입할 경우엔 필요 서류가 없지만 서민형으로 계좌개설을 하기 위해선 소득확인 증명서가 필요합니다.

 

✔ 소득확인 증명서 발급

홈택스 사이트로 접속합니다.

 

🎈 홈택스 홈페이지 바로가기

메뉴 [민원증명] - [소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)] 선택

 

 

 

저는 사업자라 그 기준으로 설명을 드리면, 증명 신청일이 7월 1일 이후인 경우에는 직전 연도의 종합소득 금액을 기준으로 하고, 6월 30일 이전인 경우에는 전전 연도의 종합소득 금액을 기준으로 발급이 됩니다.

 

발급 희망 수량은 2부로 하셔야 합니다. 한 부는 보관용이고 한 부는 금융사 보관용이에요. 프린트는 하지 않아도 됩니다.

 

소득확인증명서(개인종합자산관리계좌) 신청내역

 

신청목록에 보시면 발급번호가 나옵니다. 이 발급번호를 ISA계좌 개설할 때 입력만 해주시면 됩니다. 이렇게 하면 소득확인증명서를 따로 제출하지 않아도 됩니다.

 

전 키움증권 앱을 통해 ISA 계좌개설을 했습니다. 키움증권 앱을 실행시켜 주세요.

 

키움증권 앱 하단에 [메뉴] - [홈] 버튼 선택합니다. [상품]메뉴에서 ISA를 선택해 주세요. 현재 ISA 계좌개설 이벤트 중이라 '이벤트' 메뉴에서도 확인 가능합니다.

 

 

 

 

키움증권은 생애 최초 비대면 계좌개설한 고객에게 주식 최대 5주를 주는 이벤트를 하고 있네요. 중개형 ISA 계좌 개설하는 고객은 현금 지원도 있습니다. 요즘 증권사들이 고객유치를 위해 이벤트를 많이 하네요.

 

전 귀찮아서 이용중인 키움증권으로 계좌 개설했네요.

 

 

 

중개형 ISA를 선택하고 계좌 만들기를 선택하면 됩니다. 전 키움증권을 이미 이용중이기에 계좌가 있습니다.

 

 

 

ISA(개인종합자산관리계좌)는 다양한 금융상품에 투자하는 상품으로 원금 보장이 되는 것은 아닙니다. 그러니 가입조건과 세제혜택 등 가입조건을 꼭 읽어보고 계좌개설 하기 바랍니다. 투자를 하고 있는 분들이라면 ISA 계좌는 필수라고 생각됩니다.

 

 

 

가입자 분류에서 '서민형'을 선택하고, [오프라인 서류제출]과 [온라인 발급번호 입력] 중 [온라인 발급번호 입력]을 선택하고 홈택스에서 소득확인증명서를 발급받은 번호를 입력하면 됩니다. 발급번호만 입력하면 서류는 제출하지 않아도 되더라고요.

 

만기일자가 기본으로 50년으로 설정되어 있는데, 3년만 유지하면 비과세 혜택은 받을 수 있기 때문에 길게 설정해도 됩니다. 전 그냥 5년으로 설정했는데 더 길게 해 놓을걸 후회되네요. 만기일은 연장이 가능하지만, 연장 하실 때 서민형 가입조건(근로소득이 5천만원이하, 종합소득3천8백만원이하)이 안되어 일반형으로 바뀔 수 있는 단점이 있습니다.

 

'서민형'은 바로 계좌개설이 되지않고 서류검토가 끝나면 개설이 완료됩니다. 오늘은 ISA 계좌개설하는 방법에 대해 알아보았습니다.